币圈聚合(268btc.cc)讯：近期，加密货币交易所OKX频频风控引发社群不满，多位用户反应帐户遭无预警冻结，即便完成繁复KYC流程与资料补件，仍无法解锁，执行长徐明星也对此亲上火线道歉。背后则传出OKX为了赴美上市或配合欧洲监管收紧，正进行一场大规模的「风险疑虑大扫除」。
OKX多名用户遭风控，徐明星亲上火线道歉：误判率仍高
周末，多名OKX用户在X发文表示自己帐户已多次遭到冻结，即便完成身份验证并补交过去10年的工作记录与雇主资料，资金仍无法取回，引发社群批评。
对此，OKX CEO Star公开发文致歉，坦言系统存在「高误判率(false positives)」，即便用户合规正常，仍可能因演算法与数据模型误判而遭到风控措施：OKX正全力优化审查流程与用户体验，但不可否认的是，误判在任何合规系统中都无法完全根除。我们会持续优化用户的资料递交流程体验。
他表示，「如果用户被要求提供资金来源、地址证明、过往工作单位等信息，请如实提交即可。只要用户未从事非法活动，您的帐户与资金的安全便不会受到影响。」
赴美上市还是欧盟收紧？OKX风控升级其来有自
市场观察员AB Kuai.Dong对此指出，OKX此波风控加剧背后或与两项重大变动有关：
-
赴美上市计划加快：此前报导OKX正准备赴美IPO，而美国监管机构对加密平台的KYC、资金来源审查要求极高。参考滴滴出行上下市所面临的合规压力，或许能理解OKX如今的风控动作频频。
-
马耳他监管收紧：过去许多交易所透过马耳他取得欧盟MiCA牌照，但根据CoinDesk报导，近期马耳他监管态度转趋严格，开始回溯性检查，或正引发交易所补件潮。
因此，平台对包括跨境用户、与制裁地区有关联帐户、曾与违法浏览器互动过的帐户、贷款资金来源不明者都进行了全面性的升级审查，甚至连内部具有传统金融背景员工也遭约谈离职，似乎是在防止监管组织对员工的背景调查。此举显示这波风控不只是针对散户，更是更高层级的政策执行。
贷款炒币成高风险标签？Star：不建议、不支持
其中引发争议的是徐明星表态不欢迎贷款用户，间接映照出OKX有意清退使用贷款资金炒币用户的事实，。用户@linwanwan823分析认为，这背后涉及两大核心考量：
-
政治与监管风险：在传统金融机构中，贷款资金一旦流入加密货币等高风险投机市场，便可能遭监管单位咎责。尤其在部分国家进入「财政吃紧期」时，对资金用途审查都将越趋严格。
-
影响上市道路：若OKX被查出大量用户贷款炒币，恐对其IPO造成严重的负面影响，就连Coinbas上市前也曾对其KYC流程进行大量调整。
没有中间方案？为何不让疑虑用户自行提款撤出？
加密KOL@BroLeonAus对此指出，他能理解Star这波为了让OKX上市所做出的一切割舍，甚至逆着这波风控的民怨也得强制让用户接受。但他也表明合规这件事本身是无上限的，监管单位当然认为越严格越好：我认为，不能全盘听信监管单位的一家之言，否则可能矫枉过正，业务部门做不下去，用户也会大幅流失，而这结果他们是不在乎的。
另一方面，不少用户也质疑，若平台判定资金来源可疑，为何不让用户直接提款离开，反而一再冻结拖延并落入无限补件循环？
笔者认为，对于这些具疑虑资金的流向，或许也可能受到监管机构的追查。若平台放任疑虑用户提款，也可能让其卷入刑责，如同其先前的DEX事件一样。
合规收紧无止尽，DEX成未来避风港？
此次事件也再次引发对中心化交易所(CEX)风险的反思，CEX在风控合规压力下，宁可错杀三千也不放过一人，而这恰恰是去中心化衍生品交易所(PerpDEX)发展的机会点。@BroLeonAus也对此把币安创办人CZ与其力推的DEXAster连接在一起。
虽然DEX尚有操作门槛与流动性挑战，但面对合规的收紧与风控的顾人怨，这也或将成为用户下一波的避风港。
主题测试文章，只做测试使用。发布者：admin，转转请注明出处：http://www.268btc.cc/38539.html
